Portfolio-Planer – das Tool,
mit dem Sparen ganz einfach wird

Anlageklassen

Als Anlageklasse bezeichnet man die unterschiedlichen Arten der Geldanlage, z. B. in Anleihen oder Aktien. Diese Anlagen fassen Finanzprodukte mit ähnlichen Merkmalen zusammen. Je nachdem welche Eigenschaften eine Anlagelasse hat, unterscheidet sich das Verhältnis von Chancen und Risiken. Zu den bekanntesten Anlageklassen zählen Anleihen, Aktien sowie Rohstoffe & Immobilien.

Kurz zusammengefasst:

• Bekannteste Anlageklassen: Anleihen, Aktien, Rohstoffe & Immobilien
• Zusammenfassung von Finanzprodukten mit gemeinsamen Merkmalen
• Anlageklassen unterscheiden sich in Chancen und Risiken

ETCs

Bei ETCs (Exchange Traded Commodites) handelt es sich um börsengehandelte Schuldverschreibungen (Zertifikate), die den Preis der zugrunde liegenden Rohstoffe z. B. von Gold oder Agrarprodukten abbilden. Im Gegensatz zu ETFs investieren Sie mit einem ETC daher oft nur in einen Rohstoff. Das investierte Kapital in einem ETC ist kein Sondervermögen, das wie bei Fonds und ETFs im Falle einer Insolvenz des Emittenten geschützt ist.

Kurz zusammengefasst:

• Börsengehandelte Schuldverschreibungen (Zertifikate)
• Bilden den Preis der zugrunde liegenden Rohstoffe ab
• Investition in einen Rohstoff
• Kein Sondervermögen

ETFs

ETFs (Exchange Traded Funds) haben den Ruf der günstigen Geldanlage. Und das hat einen Grund: Sie besitzen keinen Fondsmanager, sondern bilden die Wertentwicklung eines Börsenindexes – beispielsweise des DAX – ab. Somit investieren Sie oft in hunderte Unternehmen genau definierter Märkte oder Anlageklassen. Bei ETFs fallen daher geringere Kosten an als bei einem aktiv gemanagten Fonds.

Kurz zusammengefasst:

• Passiv gemanagte Fonds
• Bilden einen Index ab
• Mit einem ETF in einen ganzen Markt investieren
• Transparent und kostengünstig

Fonds

Fonds investieren je nach Strategie in unterschiedliche Anlageklassen wie z. B. Aktien oder festverzinsliche Wertpapiere (Anleihen). Die aktiv gemanagten Fonds werden dabei von einem Fondsmanager immer im Auge behalten, der bei Bedarf Anpassungen vornimmt. Das kann einerseits für höhere Renditechancen sorgen, ist dafür aber auch kostenintensiver.

Kurz zusammengefasst:

• Aktiv gemanagte Fonds
• Fondsmanager kann jederzeit eingreifen
• Höhere Renditechancen möglich
• Im Vergleich zu ETFs teurer

ETFs/ETCs: 1,5 % des Ordervolumens im Sparplan

Fonds: mind. 25 % Discount auf den regulären Ausgabeaufschlag der Fondsgesellschaft

Alle Informationen findest du auch in unserem Preis- und Leistungsverzeichnis.

Was haben wir bereits für dich erledigt?
Gemeinsam mit der Allianz Global Investors GmbH (AGI) haben wir unsere 5 Portfolios entwickelt. Das bedeutet: Die Zusammenstellung der Anlageklassen wurde so vorgenommen, dass von sicherheitsorientiert bis chancenorientiert alles dabei ist. Für die Wertpapierauswahl in den Portfolios nutzen wir zudem objektive Kriterien und qualitative Kennziffern, die dann innerhalb der Anlageklassen (Anleihen, Aktien und Rohstoffe & Immobilien) gerankt werden. In den fertigen ETF- und Fonds-Portfolios sind daher nur die Papiere enthalten, die diese Kriterien am besten erfüllen.

Was musst du jetzt noch tun? Du beantwortest nur 3 Fragen:

• Wie viel Geld möchtest du im Sparplan investieren?

• Wie viel Risiko bist du bereit einzugehen?

• Möchtest du die fertigen ETF- oder Fonds-Portfolios nutzen oder dir aus den objektiv vorausgewählten und qualitätsgeprüften Wertpapieren selbst etwas zusammenstellen?

Um alles andere kümmert sich der Portfolio-Planer!

Du hast die Wahl:

• Richte dir den Sparplan bereits ab 10 Euro ein. Und passe bei Bedarf den Betrag und das Intervall jederzeit und kostenlos an. Auch Pausieren ist selbstverständlich möglich.
• Jedes Portfolio hat eine andere Zusammensetzung der Anlageklassen und der dafür ausgewählten Wertpapiere, das bedeutet auch unterschiedliche Chancen und Risiken. Je höher die Renditechancen sind, desto höher sind auch die Wertschwankungen und somit das Risiko für mögliche Kursverluste.
• ETFs oder lieber Fonds? Du bestimmst selbst.