Wie funktioniert bei cominvest der Investmentprozess?
Nachdem cominvest das Ihrem Interesse an Nachhaltigkeit entsprechende Angebot und die für Sie passende Anlagestrategie ermittelt hat, überweisen Sie Ihren Anlagebetrag auf das Verrechnungskonto. cominvest kauft dann für Sie zunächst Wertpapiere aus den relevanten Anlageklassen Ihrer Anlagestrategie. Anschließend übernimmt der Robo-Advisor die laufende Verwaltung Ihrer Geldanlage:
Die Ermittlung Ihrer Anlagestruktur aus den möglichen Anlageklassen (14 Anlageklassen für cominvest classic, 9 Anlageklassen für cominvest green) erfolgt mittels eines Optimierungsverfahrens, das auf Simulationstechniken basiert. Dieses berücksichtigt u. a. die maximal zulässige Schwankung des Portfoliowertes sowie Ober- und Untergrenzen für die Anteile der Anlageklassen.
Die Auswahl der Wertpapiere in Form von ETFs und ETCs erfolgt über ein Ranking-Modell. In einem regelmäßig stattfindenden mehrstufigen Prozess filtert der Algorithmus zunächst die bestmöglichen Wertpapiere aus einer großen Menge an Anlageprodukten heraus. Dabei legt er für cominvest classic und cominvest green strenge Qualitätskriterien zugrunde. Bei cominvest green müssen die Wertpapiere zusätzlich ökologische, soziale und ethische Aspekte berücksichtigen und den sogenannten ESG-Kriterien entsprechen. Danach erstellt cominvest anhand eines vordefinierten Scoring-Verfahrens eine Rangfolge der Wertpapiere innerhalb einer Anlageklasse. Somit kommen in die Musterportfolios nur Wertpapiere, die im Ranking besonders gut abschneiden und zu den jeweiligen Anlagestrategien von cominvest classic und cominvest green passen.
cominvest nutzt einen dynamischen Portfolio-Management-Ansatz, der regelmäßig die Zusammensetzung der Zielstruktur Ihrer Anlagestrategie prüft. Dabei wird auch überprüft, ob die Anlagestruktur noch zur aktuellen Börsenphase passt.
Zusätzlich kommt ein aktives Risikomanagement-Modell zum Einsatz, das einerseits börsentäglich die Abweichungen Ihres Depots vom Musterportfolio überprüft und ggf. Depotanpassungen vornimmt (smartes Rebalancing). Andererseits werden auch bei Überschreitungen der definierten Risikogrenzen Ad-hoc-Optimierungen angestoßen.
Weitere Informationen finden Sie unter Mehr Informationen und in unserem Whitepaper.
