Wie funktioniert das dynamische Portfolio-Management?

Einmal gestreut investieren und dann das Portfolio sich selbst überlassen – diese Strategie ist angesichts der schnellen Entwicklungen auf den Kapitalmärkten längst überholt. Heute ist es das A und O bei der Anlage mit Wertpapieren, Portfolios nicht nur zu diversifizieren, sondern regelmäßig zu prüfen, ob die Anlagestruktur noch zur aktuellen Börsenphase passt. Deshalb ist das dynamische Portfolio-Management ein zentraler Bestandteil der digitalen Vermögensverwaltung von cominvest.

Dank eines speziell entwickelten Investment-Algorithmus analysiert und bewertet der Robo-Advisor ständig die Flut an Informationen auf den Wertpapiermärkten – ein Service, den in diesem Umfang kein Fondsmanager aus Fleisch und Blut bieten kann. Daraus leitet cominvest Trends ab:

Sollten sich bestimmte Anlageklassen deutlich besser entwickeln als andere, kann eine Umschichtung des Depots sinnvoll sein. Aber nicht nur die Anlageklassen, sondern auch die Wertpapiere selbst werden bei der Anlage mit der digitalen Vermögensverwaltung immer wieder einem Check unterzogen: Alle 16 Wochen prüft der Robo-Advisor die Wertpapiere auf Einhaltung der Qualitätskriterien und kontrolliert das Anlageuniversum von cominvest green auf die Berücksichtigung der Nachhaltigkeitskriterien. Dann ermittelt der Robo-Advisor für sämtliche Wertpapiere die aktuelle Rangfolge innerhalb der jeweiligen Anlageklasse – und nur für Wertpapiere mit dem höchsten Ranking gilt eine klare Kauf- oder Halteempfehlung.