FAQs zu den neuen Produktgruppen
Wo passe ich meine Depothandelsstufe (Zielmarkt) an?
In der Verwaltung im Persönlichen Bereich können Sie die Depothandelsstufe (Zielmarkt) jederzeit anpassen. Je nachdem wie komplex Ihre Wertpapiergeschäfte sein dürfen.
Was ist die Depothandelsstufe (Zielmarkt)?
Mit der Depothandelsstufe (Zielmarkt) bestimmen Sie, wie komplex die Wertpapiere sein dürfen, die Sie handeln möchten. Sie können sich dabei selbst einschränken oder die volle Komplexität zulassen. Je nach Wertpapierart wird von den Herausgebern (Emittenten) festgelegt, welche Depothandelsstufe (Zielmarktdefinition) erfüllt sein muss um diese handeln zu können.
Man unterscheidet dabei in 3 Stufen:
- Einfache Wertpapiere, die Basiskenntnisse erfordern
z. B. Aktien, Renten, Fonds, ETFs
- Komplexe Wertpapiere, die erweiterte Kenntnisse erfordern
z. B. ETCs, Aktien-Anleihen, offene Immobilienfonds
- Sehr komplexe Wertpapiere, die umfangreiche Kenntnisse erfordern
z. B. Optionsscheine, Knock-out-Produkte, gehebelte ETCs
Warum kann ich nicht jedes Wertpapier handeln?
Um die verschiedenen Wertpapiere handeln zu können, erfassen Sie zunächst Ihre Erfahrungen und Kenntnisse für die jeweilige Produktgruppen. Die Depothandelsstufe muss für die jeweilige Komplexität eingerichtet und Ihre Kenntnisse für die entsprechenden Wertpapiergruppen abgefragt und bestätigt worden sein. Falls Sie ein Wertpapier einmal nicht handeln können, überprüfen Sie einfach diese Einstellungen in Ihrer Verwaltung.
Wieso wurden die Depothandelsstufe (Zielmarkt) und die neue Abfrage zu den Wertpapierkenntnissen eingeführt?
Für alle europäischen Banken besteht die regulatorische Verpflichtung (ab September 2023) die sogenannten ESMA Guidelines on certain aspects of the MiFID II appropriateness and execution-only requirements umzusetzen. Das heißt, für das Wertpapiergeschäft werden europaweit einheitliche Grundsätze für die Klassifizierung von Wertpapierprodukten geschaffen. Ziel ist es, Anleger besser aufzuklären und vor möglichen Risiken im Wertpapiergeschäft zu schützen. Darum haben wir die Depothandelsstufe (Zielmarkt) und die neue Abfrage der Wertpapierkenntnisse eingeführt.
Für unsere Depotkunden bedeutet das, alle bisherigen Einstellungen für das Depot sowie die Freischaltung für bereits getätigte Order der jeweiligen Wertpapiergruppe werden übernommen und es besteht kein Handlungsbedarf. Die Einstufung erfolgt auf Basis der getätigten Geschäfte der letzten 3 Jahre.
Selbstverständlich können die Angaben für die Handelsstufe des Depots und die Abfrage der Kenntnisse für die jeweiligen Wertpapiergruppen jederzeit in der Verwaltung unter dem Menüpunkt Wertpapierkenntnisse überprüft, und angepasst werden.