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Strategiebrief Chance

Allein die japanischen Aktien haben sich zuletzt weniger dynamisch entwickelt – nach einer Phase der Outperformance während der Wintermonate. Damals waren japanische Aktien auch in vielen cominvest Zielportfolios stark gewichtet. Auch die Entwicklung dieser Anlageklasse wird unser cominvest Algorithmus weiterhin genau beobachten. 

Dadurch konnten auch Sie als cominvest Investor profitieren.

Die cominvest Portfolios wiesen in den letzten Jahren und auch seit April 2024 wieder eine relativ hohe Gewichtung des US-Marktes innerhalb des Aktiensegmentes auf. Dies war nur in den Wintermonaten anders, als die Anlageklasse Aktien-Japan dominierte, was sich in dem Zeitraum auch bewährt hatte.

Die Kursentwicklungen der Anlageklassen können Sie auch an dem nachstehenden Chart erkennen. Dort sehen Sie:

• Aktien USA – schwarz (dargestellt durch das Wertpapier mit der Wertpapierkennnummer A0RGCQ)
• Aktien Europa – blau (A0RPWG)
• Aktien Japan – rot (A0YEDQ)
• Aktien Emerging Markets – lila (A111X9)
• Gold – grün (A0S9GB)

Diese Grafik finden Sie auch hier in unserem comdirect Informer.

Insgesamt wirken sich daher die unternehmens- oder brancheneigenen Besonderheiten wie der Kursanstieg von Nvidia und Co. in den USA oder auch von Novo Nordisk in Europa indirekt auch positiv auf Ihr Portfolio aus.

Auf der anderen Seite zeigen aber auch die zwischenzeitlichen starken Korrekturen dieser Werte, dass mit Einzeltitel-Investitionen Risiken verbunden sind. Um diesem Risiko entgegenzuwirken, es zu diversifizieren, setzt cominvest daher nicht auf einzelne Aktien oder Branchen, sondern auf den regionalen Aktienmarkt.

Darüber hinaus wird bei der Größe des gesamten Aktienanteils Ihres Portfolios natürlich immer das Risikoprofil Ihrer Anlagestrategie berücksichtigt.

cominvest kümmert sich aktiv um Ihr Geld

Neben den erwähnten Aktienmärkten investiert cominvest natürlich auch in andere Anlageklassen.

Insbesondere in den konservativeren Anlagestrategien „Ertrag“ und „Balance“ stellen Zinsanlagen wie Anleihen oder Geldmarktanlagen stets einen relevanten Anteil des Zielportfolios dar. Je nach Marktsituation können diese Anlageklassen auch in Zielportfolios anderer cominvest Risikoprofile vorkommen.

Diese Anlageklassenaufteilung wird vom intelligenten cominvest Anlage-Algorithmus laufend beobachtet. Dabei greifen im Kern drei verschiedene Prozesse:

1. Grundsätzlich werden die Anlageklassenaufteilungen regelmäßig überprüft – das nächste Mal wieder Ende Juli. 
2. Dabei gilt immer: Sollten zwischen den regulären Portfolioüberprüfungen außergewöhnliche Marktschwankungen auftreten und diese das Risikomaß „Volatilität“ der Musterportfolien über die zulässigen Grenzwerte treiben, schreitet cominvest ein. Dann schichtet cominvest die Anlageklasse um, sodass die Risiken wieder reduziert werden. Diese Überprüfungen erfolgen an jedem Börsenhandelstag.
3. Unabhängig davon wird Ihr Depot laufend überwacht: Sollten durch Kursentwicklungen von einzelnen Wertpapieren zwischenzeitlich Abweichungen zwischen Ihrem Depot und dem Zielportfolio Ihrer Anlagestrategie entstehen, korrigiert cominvest automatisch Ihr Depot entsprechend (das sogenannte Rebalancing).

Und im Übrigen: Auch die ETFs und ETCs – unsere kosteneffizienten Wertpapiere, mit denen wir die Anlageklassen umsetzen –  werden regelmäßig auf ihre Kosten- und Qualitätsmerkmale hin überprüft und bei Bedarf ausgetauscht. 

So kümmert sich cominvest aktiv um Ihre Geldanlage. 

Detailliertere Beschreibungen dieser Prozesse finden Sie auch stets in unserem Whitepaper.

Wie gesagt, die nächste Überprüfung steht in wenigen Wochen an. Aktuell gilt die nachfolgenden Aufteilung Ihres Zielportfolios:

Kontakt 

Weitere Informationen zu cominvest:

• Informationen rund um cominvest gibt es auch in unserem regelmäßigen "cominvest Newsletter": Zur Anmeldung geht es hier.
• cominvest-White Paper (ausführliche Produktbeschreibung)

Wie können Sie Ihr Risikoprofil anpassen? 

Unabhängig von der Marktentwicklung soll Ihre cominvest Anlage aber auch zu Ihnen und Ihrer Lebenssituation passen. Daher können Sie jederzeit die Aktualität Ihrer persönlichen Angaben überprüfen und bei Bedarf anpassen. Falls Sie Ihre Angaben ändern, prüfen wir, ob die Anpassungen eine andere Strategie erforderlich machen.

Daher lassen Sie uns wissen, wenn sich z. B. Ihre Einkommenssituation, Ihre Vermögenssituation oder/und Ihre Risikobereitschaft verändert haben. So kann cominvest nicht nur adäquat auf Marktgeschehnisse, sondern auch auf Ihre persönlichen Bedürfnisse reagieren.

Ihre Daten aktualisieren Sie bei cominvest kostenlos in nur wenigen Minuten in Ihrem persönlichen Bereich oder unter diesem Link.

Wichtige Hinweise 

Empfängerkreis
Die hier wiedergegebenen Informationen und Wertungen (Information) sind ausschließlich für cominvest-Kunden von comdirect in Kontinentaleuropa bestimmt. Insbesondere sind diese nicht für Kunden oder andere Personen mit Sitz oder Wohnsitz in Großbritannien, den USA, in Kanada oder Asien bestimmt und dürfen nicht an diese Personen weitergegeben bzw. in diese Länder eingeführt bzw. dort verbreitet werden.

Diese Information dient ausschließlich Informationszwecken und stellt weder eine individuelle Anlageempfehlung noch ein Angebot zum Kauf oder Verkauf von Wertpapieren oder sonstigen Finanzinstrumenten dar. Diese Ausarbeitung allein ersetzt nicht eine individuelle anleger- und anlagegerechte Beratung. Unser Robo-Advisor cominvest nimmt für cominvest Depots Aufteilungen des Zielportfolios des jeweiligen Risikoprofils vor.

Die steuerliche Behandlung ist von den persönlichen Verhältnissen des Kunden abhängig und kann zukünftig Änderungen unterworfen sein. Die Commerzbank erbringt keine Beratung in rechtlicher, steuerlicher oder bilanzieller Hinsicht.

Verantwortlich:
Björn Andersen (Leiter Brokerage)

Autor:
Dirk Schwitzke

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